Avec EFISCO maîtrisez votre patrimoine


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Nos services

Dans notre démarche de qualité et de transparence, nous vous présentons nos services :

  • Audit patrimonial - Préconisations Ou/et
  • Commercialisation de produits  Ou/et
  • Accompagnement dans le temps

 

Audit Patrimonial

1 - Recensement
Nous recueillons des informations sur votre situation patrimoniale présente, votre projet ou votre objectif, vos freins et vos moyens.
Selon vos attentes, nous définissons ensemble notre objet d’intervention et les axes de travail.
 
2 - Préconisation
Après analyse, nous vous proposons différentes stratégies et/ou produits afin de réaliser vos objectifs (comparaison de stratégies, leurs avantages et inconvénients, leurs impacts, leurs valeurs ajoutées).
L’Audit nous permet d’élaborer une stratégie patrimoniale en fonction de vos perspectives.

Parce que vos droits sont parfois inconnus mais cependant pertinents que votre patrimoine mérite une analyse.

Solutions de produits

Crédits immobiliers, assurances de personne, défiscalisation, produits Retraite, investissements immobiliers, assurance-vie, PEA, …
Nous sommes indépendants, c'est à dire que nous ne sommes attachés à aucun établissement ou produit en particulier.
Nous sélectionnons sur le marché les produits selon vos besoins spécifiques, vos objectifs et adaptés à votre situation.
Parce que les produits sont parfois complexes que votre besoin mérite une analyse professionnelle.

Accompagnement dans le temps

Nous pouvons chaque année :

  • Vous accompagnez sur des aspects qui n’auront pas été évoqués ou approfondis, (tels que: vous aider pour vos déclarations fiscales, préparer votre avenir et celui de vos proches, protéger votre conjoint, consolider ou arbitrer vos biens, vérifier la qualité de vos contrats, préparer votre succession …) Ou/et
  • Se mettre en Alerte sur des sujets qui vous sont sensibles ou sur des décisions déjà prises. Ou/et
  • Se mettre en Veille sur certains aspects de votre patrimoine et sur les modifications qui pourraient l’impacter.Ou/et
  • S’adapter aux ajustements du marché et aux changements de votre environnement familial.
 
 
   
En totale transparence nous dissocions l’audit patrimonial (rémunération du conseil en honoraires) et  
la stratégie de produits (rémunération en commissions).