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Notre savoir-faire

Voici les axes que nous pouvons ensemble travailler et des questions dans lesquelles vous pouvez vous identifier.

 

Pour quoi ? Pour détenir du capital - En cas de besoin - Faire face aux imprévus, aux aléas - Pour acheter un bien - Pour préparer l'avenir - Pour percevoir des revenus complémentaires futurs. Pour qui ? Pour moi - Pour financer mes besoins, mon cadre de vie - Pour ma retraite - Pour les études de mes enfants - Pour aider mes proches ...

Pour quel objectif ? Valoriser un capital - Constituer des revenus complémentaires - Financer les études des enfants - Protéger son conjoint, …Quel est mon profil de risque ? Mes avoirs sont-ils en adéquation avec mon profil de risque ? Quel est mon horizon d’investissement ? Supports d’investissement Rendement Revenus Gestion Fiscalité …

Pour quel objectif ? L’occuper - Constituer des revenus complémentaires - Défiscaliser des revenus - Investir … Type d'opération ? Neuf ou ancien - Meublé ou vide - Habitation - Locaux commerciaux - Immobilier Papier … Comment le détenir ? En direct - En société - En pleine propriété - En démembrement … Crédits immobiliers pour résidence principale, secondaire, investissements locatifs, droit de mutation, soulte,... Quel type de prêts ? Quelle garantie ?

Fiscalité des revenus ? Revenus d'activité, de remplacement, du patrimoine immobilier, des revenus mobiliers, des contrats d'assurance - Fiscalité du patrimoine ? La fiscalité à la sortie des contrats retraite - la fiscalité des contrats d'assurance vie, des avoirs mobiliers, de la transmission du patrimoine, des cessions d'entreprise …


Ai-je anticipé pour faire face aux aléas de la vie ? Pour moi et pour mes proches ? Si je ne suis plus en activité, est ce que mon patrimoine est productif ? Je ne veux pas dépendre de mes enfants, que puis-je faire ?
La retraite : ma pension provenant des régimes obligatoires me suffira-t-elle ? Taux plein - Age de la retraite - Rachat de trimestres. Dois-je prévoir un revenu complémentaire ? De combien aurais-je besoin ? A quel rythme ? A quel endroit ? Pour moi ou pour les miens ? Quel écart d’âge avec mon conjoint ? Du capital ou de la rente ?…

Quel est le mode d'union adapté à ma situation et à mes objectifs ? Quelles seraient les incidences sur mon patrimoine et sa transmission ? Comment protéger mes proches (conjoint, nx conjoint, partenaire, concubin, ascendants, descendants, ayants droits …) ? Comment détenir mes biens en adéquation avec mes objectifs ? Est-ce que c'est à moi ? Et ce sera à qui demain ? Quel est mon souhait ? Comment puis-je le mettre en place ? Je veux aider mes enfants, quelles solutions ? Je vais recueillir une succession, serais-je en partage de propriété ? Quels sont mes droits, mes obligations ? ...

Vérifier la qualité de vos contrats et de vos dispositions (assurances, assurance vie, contrat de mariage, nantissements, clauses bénéficiaires, donations, crédits …). Est-ce que mes contrats sont en adéquation avec mes besoins ? Est-ce que c’est bien ce que je voulais ? Ce que je veux aujourd’hui ? Quelles sont les garanties? Qui ai-je désigné comme bénéficiaire ? Puis-je changer de bénéficiaire ? Les conséquences du régime matrimonial sur mon patrimoine ? Est ce que mes dispositions correspondent à mes objectifs ? ...

 

 

Mon patrimoine est-il diversifié ? Mon environnement familial change ( mariage, naissance, divorce, recomposition de famille, décès…) et donc mes objectifs … Ai-je pensé à modifier certains aspects ? Mon patrimoine me ressemble-t-il ? Est-il en adéquation avec mes objectifs ? Est-il en corrélation avec mes valeurs ? ...

 

 

Notre mission est de vous aider à trouver des solutions ou des préconisations, à détecter une ou des anomalies, à réajuster ou à analyser certains axes, à anticiper, à vous donner de l’autonomie pour maitriser votre patrimoine …

 
Chaque environnement est particulier et doit être analysé au cas par cas.